Принцип работы телефонных карт

Бесконтактная карта Сбербанка

Принцип работы телефонных карт

Зарубежные банковские системы уже давно применяют бесконтактные способы оплаты, а для россиян это всего лишь новинка, вызывающая некоторые опасения по поводу сохранности собственных средств. Рассмотрим бесконтактные карты Сбербанка, плюсы и минусы их применения.

Оплаты совершать стало совершенно легко и быстро, прикладывая к этому минимум усилий

Что значит бесконтактная карта Сбербанка

Бесконтактная карта Сбербанка – что это? Карточки подобного вида внешне ничем не отличаются от традиционных, но имеют одно отличие – специальный значок. Во всем остальном они имеют те же параметры, известные всем, – номер, код CVV, срок действия и личные данные владельца. Их возможности аналогичны всем действующим банковским продуктам подобного рода:

  • они используются в качестве удобного инструмента для хранения денежных средств;
  • с их помощью можно производить любые транзакции на территории РФ и за ее пределами;
  • позволяют оплачивать товары и услуги в реале и в онлайн-режиме;
  • пополнить счет и снимать со счета наличные;
  • осуществлять денежные переводы;
  • дистанционно управлять счетом, используя Мобильный банк и Онлайн сервис банка.

Чтобы понять поддерживает ли Ваша карточка технологию оплаты бес касания необходимо внимательно изучить пластик

Что означает принцип действия бесконтактной карты Сбербанка? Главное ее отличие – встроенный чип со специальной радиоантенной (PFID-метка), которая позволяет передавать по радиоканалу информацию о проведении платежа. Поэтому нет необходимости вводить для идентификации ПИН-код. Главное условие для проведения операции при помощи радиосигнала – наличие специального терминала POS, способного принимать данный сигнал.

Оплата без прикасаний уже некоторое время используется в других странах и прекрасно себя зарекомендовала

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка

Сегодня POS-терминалы установлены в супермаркетах, торговых центрах, в популярных сетях общественного питания крупных российских городов. Провести платеж можно там, где установлены логотипы MasterCard PayPass и Visa PayWave.

Рассмотрим, как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка. Алгоритм действий достаточно простой, в чем и заключается преимущество бесконтактного пластика:

  • узнать сумму платежа;
  • поднести пластик к экрану считывающего устройства;
  • если сумма чека больше 1 000 рублей, потребуется ввести ПИН-код, в ином случае это не понадобиться;
  • терминал издаст звуковой сигнал и на экране появится сообщение о проведении транзакции.

Для совершения оплаты карточкой с технологией бес касания необходимо сделать три простых шага

Стоит отметить один момент – если в торговой или иной организации, где потребуется оплата, нет специального терминала, то карточка будет работать как все обычные пластики.

Как получить

На сегодня банк предлагает 2 технологии бесконтактной оплаты – PayWave и PayPass. Различие заключается только в том, что первая применяется для платежной системы Visa, а вторая – для MasterCard.

Линейка банковских пластиков включает дебетовые MasterCard и Visa Classik, дебетовые и кредитные Visa Gold «Аэрофлот», Word MasterCard Black Edition Премьер и Platinum («Премьер» и «Подари жизнь»).

Чтобы стать владельцем пластика с технологией оплаты бес касания необходимо сделать всего три шага

Для держателей карточек MasterCard используются сервисы Samsung Pay и Apple Pay.

Условия, как получить бесконтактную карту Сбербанка:

  • выбрать нужный тип карточки;
  • обратиться в банковское отделение с документом, подтверждающим личность заявителя (для дебетовой);
  • для кредитной кроме паспорта понадобятся справки о доходах и трудовом стаже;
  • оформление занимает до 10 дней.

Получить карточку в день обращения в банк можно, предварительно оформив онлайн-заявку на сайте.

Тарифы и условия предоставления

Тип карточки Стоимость годового обслуживания, руб
MasterCard и Visa Classik 750 в первый год, в последующие -450
Visa Gold «Аэрофлот» (дебетовая и кредитная) 900
Word MasterCard Black Edition Премьер 4900
Visa Platinum Премьер
Visa Platinum «Подари жизнь» 15000 в первый год, в последующие – 10000

Для оформления установлены следующие условия:

  • возраст получателя – для основных пластиков – 14 лет и от 7 лет для оформления дополнительных;
  • постоянная или временная регистрация в РФ.

Дополнительные возможности

В Москве карточка нашла дополнительное применение – оплату метро и общественного транспорта при использовании приложения «Тройка». С подобной услугой ознакомились жители других городов.

Предусмотрены и другие возможности:

  • выпуск дополнительных карт с подобной технологией;
  • дистанционное управление через Онлайн сервис и Мобильный банк;
  • использование автоплатежа для оплаты различных услуг;
  • привязывать к электронным кошелькам;
  • подключение бонусной программы «Спасибо».

Бесконтактная карточка обладает рядом своих возможностей

Бесконтактные карты Сбербанка: плюсы и минусы

Популярность инновационного продукта объясняется преимуществами бесконтактной карты Сбербанка. К ним можно отнести следующие положительные моменты:

  • удобный вариант оплаты – нет необходимости вводить пластик в платежный терминал;
  • высокая скорость – проведение транзакции занимает несколько секунд (у мошенников не будет достаточно времени, чтобы перехватить данные);
  • для платежей до 1 тыс. руб, нет необходимости вводить ПИН-код;
  • деньги не спишутся дважды за одну покупку, после оплаты терминал издает звуковой сигнал и сразу отключается;
  • более высокий срок службы из-за отсутствия возможного повреждения и размагничивания, как это бывает в обычных карточках при постоянном контакте с терминалом;
  • карточка всегда находится в руках клиента, что значительно повышает безопасность ее применения;
  • простота применения позволяет использовать технологию в разных сферах.

Как и любой продукт, бесконтактная дебетовая и другие продукты этого типа, имеет свои недостатки. Большая часть из них связана с техническими моментами.

Плюсы карты может оценить каждый её владелец

Основная проблема – недостаточное количество специальных POS-терминалов, необходимых для проведения транзакций.

Владельцы торговых точек, как правило, ориентируются на основную массу покупателей, владеющих традиционными пластиками, поэтому не торопятся устанавливать инновационные терминалы и расходовать на это дополнительные средства. Это ограничивает дальнейшее применение бесконтактного способа оплаты товаров и услуг.

Но с каждым годом ситуация меняется в лучшую сторону: боясь потерять платежеспособных клиентов, владельцы торговых сетей начинают «продвигать» новый продукт.

Достоинства подобного сервиса обесценивает установленный лимит в 1 тыс. руб. при одноразовой покупке. Для жителей мегаполисов средний размер чека обычно превышает такую сумму, поэтому приходиться вводить ПИН-код, как в обычных пластиках.

Мошенников тоже заинтересовал инновационный способ платежей, и уже известны случаи использования самодельных RFID-ридеров. Единственный вариант защиты от этого – различные чехлы, экранирующие радиосигнал.

Сегодня каждый знает, что время – это деньги, и пластик экономит Ваше время, а значит и деньги

Заключение

Постепенно бесконтактные способы оплаты становятся привычными для россиян, а среди более прогрессивно настроенной категории населения они получили достаточную популярность.

Несмотря на то, что это сравнительное новшество для банковской системы РФ, и в обслуживании еще встречается ряд проблем, бесконтактная карта Сбербанка – это удобный инструмент с высоким уровнем безопасности.

Ежегодно учреждение расширяет линейку банковских продуктов, среди которых есть классические и премиальные предложения.

07-11-2017

  • Поделиться
  • Нравится

Источник: https://sbankami.ru/karty/beskontaktnaya-karta-sberbanka-chto-eto-i-kak-polzovatsya.html

Бесконтактная банковская карта: принцип работы и безопасность платежей

В России платёжные карты с технологией бесконтактной оплаты выпускаются с 2008 года, но до сих пор так и не получили широкого распространения – их эмитируют лишь около 50 отечественных банков. Тем не менее, определённый спрос на данный продукт все же имеется – бесконтактные банковские карты есть примерно у 2 млн россиян.

Предложения по кредитам и займам от 0% на карту летом 2018

Подробнее

  • Обслуживание 0 р.
  • Рассрочка 0%
  • до 12 мес

Подробнее

  • Обслуживание 0 р.
  • Рассрочка 0%
  • до 12 мес

Подробнее

  • до 299 000 р.
  • под 0%
  • до 55 дней

Подробнее

  • до 300 000 р.
  • под 0% годовых
  • до 55 дней

Подробнее

  • до 300 000 р.
  • от 15% годовых
  • до 60 дней

Подробнее

  • до 200 000 р.
  • под 0%
  • до 55 дней

Подробнее

  • до 2 000 000 р.
  • от 14,9% годовых
  • до 5 лет

Подробнее

  • до 99 500 р.
  • под 0.27% в день
  • на 336 дней

Подробнее

  • до 40 000 р.
  • под 0.95% в день
  • до 168 дней

Подробнее

  • до 70 000 р.
  • под 0.76% в день
  • до 126 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 0.5% в день
  • до 45 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 1.5% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 1.125% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 15 000 р.
  • под 2% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 1.5% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 1.125% в день
  • на 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 2.1% в день
  • на 21 день

Подробнее

  • до 15 000 р.
  • под 2.24% в день
  • на 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 0.63% в день
  • на 30 дней

Подробнее

  • до 100 000 р.
  • под 0.5% в день
  • на 180 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 0.82% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 0% в день
  • до 30 дней

Как работает бесконтактная банковская карта

Бесконтактная банковская карта – «пластик», в который встроен чип с антенной (RFID-метка), передающий информацию о платеже по радиоканалу. В магазинах, принимающих подобные карты, установлен специальный бесконтактный терминал.

Для расчёта бесконтактной банковской картой необходимо приложить или поднести «пластик» к считывающему устройству терминала. Проведение операции не требует ни введения ПИН-кода, ни подписи на чеке. Максимальная сумма транзакции всегда ограничена – по картам российских банков она составляет 1 тыс. рублей.

Россияне могут оформить бесконтактный пластик системы VISA (технология payWave) или MasterCard (PayPass). Последние встречаются в линейках отечественных банков в несколько раз чаще.

Карты с технологией PayPass предлагают, к примеру, такие крупные финучреждения, как ООО Ренессанс Кредит, Банк Москвы, Ситибанк и ОАО Промсвязьбанк, «пластик» payWave – Сбербанк России, Тинькофф банк и Альфа-Банк.

Бесконтактная банковская карта может быть дебетовой или кредитной, классической или кобрендинговой, стандартной или премиальной. Стоимость, условия обслуживания и возможности подобного продукта определяются непосредственно банком-эмитентом.

Безопасность использования карт с технологией бесконтактной оплаты

Владельцы бесконтактных карт защищены от кражи данных с помощью скимминга или банального фотографирования «пластика» недобросовестными кассирами и службами видеонаблюдения в магазинах.

RFID-метка, встроенная в «пластик», содержит сведения о номере и дате срока действия бесконтактной банковской карты, которые, кстати, передаются считывателю в незашифрованном виде.

Но в отличие от обычных магнитных и чиповых карт «пластик» с бесконтактной технологией оплаты не хранит сведения о CVV коде. Для каждой последующей операции формируется динамический одноразовый CVV.

Бесконтактный «пластик» более безопасен чем магнитная карта, но уступает в данном вопросе платёжным инструментам, содержащим только обычный чип. Например, в прошлом году у россиян, использующих карты payWave и PayPass было украдено 2 млн рублей.

С помощью самодельных RFID-ридеров, мошенники считывали с карт посетителей торговых центров динамический CVV, а затем создавали их клоны и рассчитывались ими в ближайшее время в магазинах.

Спустя некоторое время, когда владелец «пластика» пытался оплатить им покупку, система, обнаружив, что CVV уже использовали ранее, блокировала доступ к карточному счёту, но к этому времени на нём уже недоставало денег.

Справедливости ради отметим, что при желании вы можете обезопасить себя от подобных краж с помощью экранирующих радиосигналы «карточек», кошельков, чехлов, кардхолдеров или сумок, которые уже не первый год продаются в Рунете.

Отправьте заявку сейчас

Получите предложения банков сегодня!

Источник: https://visa-mastercard.ru/beskontaktnaya-bankovskaya-karta-princip-raboty-i-bezopasnost-platezhej/

Как превратить смартфон в банковскую карточку

Наверное многие из вас помнят старый анекдот про новых русских, которые хвастались в бане друг перед другом тем, что у одного из них был встроенный пейджер, у другого телефон, и у третьего факс. Несмотря на анекдотичность ситуации, технический прогресс идет к тому, чтобы гаджеты были как можно ближе и удобнее для человека.

Читайте также:  Система мониторинга биопараметров человека

И если нам еще не скоро вошьют под кожу чип для приема звонков и факсов, то смартфоны с огромным количеством функций уже хорошо справляются с тем, что раньше занимало у нас больше времени и места.

Так незаметно из простой звонилки телефон стал смартфоном, куда встроили фото/видео камеры, интернет, навигаторы и кучу различных приложений с помощью которых можно как убить бездарно время, так и завоевать мир. Но функция, о которой я сейчас расскажу появилась в смартфонах совсем недавно, я даже не подозревал, что такое возможно.

Так, вот, с недавних пор смартфонами можно пользоваться вместо пластиковых карточек. Это стало возможным с возникновением функции “near field communication”, сокращенно NFC, которая появилась на свет аж 11 лет назад.

Это технология знакома тем, кто живет в Москве и пользуется метро – чтобы пройти через турникет надо просто приложить карточку к терминалу, который считывает одну поездку.

Точно также и работает эта технология в пластиковых карточках MasterCard PayPass и Visa Paywave со специальным чипом, которая позволяет совершать покупки просто прикладывая ее к платежному терминалу, не вставляя ее вовнутрь и не проводя магнитной полосой.

Аббревиатура NFC вызывает ассоциации с игрой Need for Speed (NFS), и можно сказать, что это довольно правильные ассоциации – все происходит быстрее.

Как это работает в телефонах? Все просто – в модели некоторых смартфонов встроен тот самый чип, позволяющий как передавать файлы с телефона на телефон через эту функцию, так и оплачивать покупки – просто приложив смартфон к терминалу и даже использовать вместо проездных в метро и наземном транспорте!

Для того, чтобы превратить свой телефон в кошелек, воспользуемся одноименным приложением “Кошелек”, которое было разработано у нас, в Санкт-Петербурге компанией CardsMobile. Полная версия приложения “Кошелька” работает на смартфонах компаний HTC, Philips, Sony, оснащённых чипом Secure Element, хранящим платежные данные и защищённом от всех видов взлома. Чип Secure Element поддерживает стандарт MIFARE и позволяет выпускать транспортные карты. Сервис оплаты проезда уже работает в Вологде, Ангарске и Екатеринбурге, а совсем скоро станет доступен для жителей Москвы и Санкт-Петербурга (хотя в Питере уже можно оплачивать проезд в метро прикосновением PayPass-карты)

Сейчас смартфоны, имеющие этот чип, продаются с предустановленным приложением “Кошелёк”.

На смартфоны, выпускавшиеся ранее, приложение автоматически устанавливается при обновлении прошивки, а во II квартале 2015 года станет доступно для скачивания на всех смартфонах с NFC-модулем и Android 4.

4 KitKat и выше.

Почти все модели поддерживающие приложение представлены на фото снизу, не хватает только HTC One Dual SIM

В мае облачная версия приложения “Кошелёк” станет доступна для всех смартфонов с поддержкой NFC, при этом платёжные данные будут храниться не в самих смартфонах, а “в облаке” и каждый платёж будет обрабатываться сервером системы в интернете. Уже сейчас можно принять участие в тестировании приложения: ссылка.

Для начала находим и  включаем этот самый NFC в настройках смартфона, хотя его можно включить после установки приложения. На коллаже также инструкция по правильному пользованию приложением.

Устанавливаем приложение с сайта компании – http://cardsmobile.ru/. Выглядит как настоящее портмоне. Приложение “Кошелек” бесплатное, без срока действия и назойливой рекламы, что конечно в плюс.

Далее запускаем, регистрируем на свое имя виртуальную банковскую карту, указав платежный код, закидываем на эту карту деньги. Платежный код нужно указывать только в “облачной” версии “Кошелька” – для полной версии код не нужен. Пин-код можно получить в банке.

Пополнять карту проще всего с другой карты. Можно ввести реквизиты карты, или сфотографировать ее – приложение распознает её реквизиты, а можно просто поднести к телефону карту с Paypass и приложение считает реквизиты карты. Останется только ввести код.

Сейчас в приложении можно выпустить карту только одного банка – Русский стандарт, в полной версии есть Тинькофф. Однако вскоре этот список будет пополнен, как утверждают в компании.

Вот и все! Если разобраться, то думаю, вполне можно пользоваться, очень удобно – не нужно таскать с собой кошелек со всеми этими карточками и деньгами. Такая технология вполне может вытеснить обычные пластиковые карты из повседневного обихода.

Не сразу конечно, всему нужно время, но в наш век это происходит довольно быстро, как в той игре Need for speed).

И напоследок видео, где довольно наглядно показано как это работает:До 30 апреля 2015 года для владельцев смартфонов HTC One M8, E8, E8 Dual-SIM, M7, Max и SV проходит акция: за совершение 10 покупок касанием смартфона на карту в кошельке начисляется 1000 рублей, кроме того, каждый, принявший участие в акции, получает шанс попасть на финальный матч UEFA Champions League в Берлине.

Подробности можно узнать по ссылке – финальный матч UEFA Champions League в Берлине

А вы знали о таких функциях смартфона? Как относитесь к прогрессу в этой области?

Если у вас есть производство или сервис, о котором вы хотите рассказать нашим читателям, пишите на shauey@yandex.

ru Лера Волкова (multypassport@gmail.com) и Саша Кукса (alxmcr@gmail.com) и мы сделаем самый лучший репортаж, который увидят не только читатели сообщества, но и сайта http://bigpicture.ru/.

Подписывайтесь также на наши группы в фейсбуке, вконтакте, одноклассниках и в гугл+плюс, где будут выкладываться самое интересное из сообщества, плюс материалы, которых нет здесь и видео о том, как устроены вещи в нашем мире.

Жми на иконку и подписывайся!

Источник: https://kak-eto-sdelano.livejournal.com/239067.html

Принцип работы мобильных терминалов для оплаты банковскими картами

Платежные расчеты с помощью пластиковых карт стали неотъемлемой частью жизни многих людей в мире. Это удобно, надежно, точно и доступно.

Поэтому очень многие магазины, сервисы услуг идут навстречу клиентам и устанавливают у себя терминалы, которые позволяют вести расчет по безналичной системе.

О том, как работают POS-терминалы и, в частности, мобильный терминал для оплаты банковскими картами, поговорим в этой статье.

По данным компании Smart Insights, объем платежей через мобильные терминалы в мире вырос с 0,5 миллиарда в 2013 году до 2,4 миллиарда в 2016-м. Прогнозируется, что в дальнейшем этот показатель также не сбавит оборотов и в 2017-м составит 3,6 миллиарда, а в 2018 – уже 5,4 миллиарда.

POS-терминал: основные составляющие эквайрингового комплекса

Для того чтобы ответить на вопрос: POS-терминал – что это, необходимо обратиться к переводу слова с английского языка. POS расшифровывается как Point Of Sale и переводится как точка продажи. РOS-терминалом называется программно-аппаратный комплекс, которым пользуются кассиры при расчете клиентами банковскими пластиковыми карточками.

Комплекс выполняет ряд функций, необходимых для успешной деятельности торговой точки.

    В него входят такие составляющие:

  • монитор (с его помощью оператор контролирует вводимые данные и информацию о платеже и товаре);
  • системный блок (в нем производятся операции по обработке и сохранению информации о транзакции);
  • дисплей покупателя (предназначен для контроля клиентом информации о товаре, его цене и количестве, а также для ознакомления с конечной суммой приобретения);
  • клавиатура (используется для ввода информации о товаре);
  • считыватель карт (может быть встроенным и автономным);
  • печатающее устройство (предназначено для распечатки чека);
  • фискальная часть (используется для хранения денежных знаков в оперативном режиме, бывают механическими (открываются ключом) и автоматическими (открываются в момент сигнала системы о выходе чека));
  • программное обеспечение.

По сути, ПОС-терминал, можно сказать, что это такое же устройство, как и кассовый аппарат – с его помощью осуществляются торговые операции.

Однако, кроме учета продаж, это приспособление также накапливает другую информацию, например, цену, описание и срок годности товара, подсчет сдачи и т. п.

Оборудование торгового зала либо предприятия, предоставляющего какие-либо услуги, таким аппаратом позволяет упростить и ускорить процесс осуществления денежных операций, сделать его более точным.

Платёжный терминал для пластиковых карт имеет уникальное название и регистрируется в Государственном реестре контрольно-кассовых машин (ККМ).

Вносить изменения в модификацию РOS-терминалов запрещается.

POS-терминалом также называют программное устройство, принимающее платежные карты. Оно может быть как независимым, так и входить в комплекс, который мы описали выше. Независимый, переносной терминал для оплаты банковскими картами может использоваться в небольших магазинах.

Это компактное мобильное устройство состоит из процессора и оперативной памяти, дисплея, клавиатуры, считывателя микропроцессорных карт, считывателя магнитных карт, GPRS-модема, аккумулятора, встроенного принтера для печати чеков и блока питания.

Оно тоже должно быть зарегистрировано в реестре ККМ.

В зависимости от компоновки функциональных составляющих POS-терминалы бывают двух видов: моноблочные и модульные.

Моноблочные

В моноблочных терминалах оборудование находится в одном корпусе. Такой вид встречается, например, в моделях терминалов IBM 4694, ICL TeamPOS 5000.

Подобные устройства обычно устанавливают в местах, где небольшая пропускная способность, скажем, в магазинах промтоваров, бутиках и т. п.

Модульные POS-системы

Модульные POS-системы состоят из модулей, некоторые из которых имеют свой отдельный корпус. Так, отдельно может существовать, например, клавиатура, принтер, другие комплектующие.

Отличить модульный терминал от моноблочного можно по наличию множества кабелей, которые соединяют части оборудования.

Преимущества данных устройств в том, что все модули системы можно размещать на определенном расстоянии друг от друга, делая процесс оплаты удобным как для кассира, так и для клиента.

Модульные POS-терминалы возможно укомплектовывать необходимыми элементами в зависимости от потребностей торговой точки.

Такие терминалы для оплаты банковскими картами подходят для магазинов с высокой пропускной способностью – супер- и гипермаркеты, продуктовые магазины и т. п.

Данные модели представлены в основном таким производителем, как Simens Nixdorf.

Каждый житель России, согласно статистике, является держателем 1,5 платежной карты.

Есть еще один вид эквайрингового терминала – дисперсно-модульный, который позволяет перемещать составляющие на расстояние 5 м друг от друга. В качестве примера подобных устройств можно привести модели NCR 7453, OMRON POS FIT 7000. Дисперсно-модульные терминалы очень удобны для использования в ресторанах, сетях быстрого питания и т. п.

Как работает оплата с помощью POS-терминала: принцип действия системы

Для обычного покупателя товара или услуги хорошо известно, как пользоваться терминалом оплаты картой.

Принцип такого безналичного расчета для него заключается в нескольких простых шагах: карточка вставляется в картосчитыватель, набирается пин-код, устройство выдает надпись «одобрено», принтер распечатывает чек.

В действительности же за таким видом оплаты стоит гораздо больше сложных операций. Ведь сам терминал играет роль лишь звена в цепи процессов, осуществляемых при транзакции по карточке.

    Принцип оплаты с помощью банковского терминала для пластиковых карт выглядит следующим образом:

  1. На кассе клиент сообщает, что имеет желание расплатиться банковской картой.
  2. Если сумма покупки будет внушительной, то кассир может затребовать предъявление документа, подтверждающего личность.
  3. Кассир с помощью клавиатуры на терминале вводит сумму покупки и обращается к клиенту с предложением вставить карту в считыватель карт.
  4. Клиент либо кассир (в зависимости от сервиса в конкретной точке и установленного оборудования) вставляет карту в считыватель ПОС-терминала для банковских карт. Возможно также проведение магнитной полосой карты в специальном считывателе либо при наличии возможности бесконтактной оплаты прикладывание пластика к экрану. При необходимости клиенту предлагается ввести на клавиатуре ПИН-код (зависит от настроек терминала и карточки). После этого происходит считывание данных с чипа или магнитной полосы карточки.
  5. Считанная с карточки информация (данные + сумма покупки) передается в процессинговый центр эквайрингового банка.
  6. Оттуда информация направляется в центр обработки данных микропроцессорной системы для процесса авторизации (ЦОД МСП). Здесь карточка проверяется на присутствие/отсутствие в стоп-листе. В случае положительного ответа информация проходит на следующий этап – в банк-эмитент.
  7. Банк-эмитент, то есть учреждение, которое обслуживает карточку, проверяет ее на легальность, наличие необходимых для покупки средств и при положительном результате дает добро на транзакцию, а также присваивает код авторизации операции. Информация поступает в обратном порядке: банк-эмитент – ЦОД МСП – банк-эквайер – POS-терминал.
  8. POS-терминал выдает два чека, в которых указывается сумма покупки, код авторизации и другая информация о транзакции. Один чек кассир оставляет у себя, другой выдается на руки клиенту.
  9. После выдачи чека терминал отправляет в процессинговый центр сообщение об успешно проведенной операции.
Читайте также:  Импульсный стабилизатор 12.6в при 1.5а с защитой

    В случае неуспешной операции на дисплее POS-терминала могут быть три ответа:

  • «отказ» – чаще всего, когда стоимость покупки превышает лимит, содержащийся на карточке;
  • «изъять» – означает, что карточка по каким-либо причинам заблокирована ее владельцем либо банком;
  • «запрос в банк» – означает, что банку потребовалась дополнительная информация о владельце карты.

Деньги зачисляются на счет точки продажи не мгновенно при проведении транзакции. Сначала они списываются со счета банка-эквайера, а через несколько дней (согласно законодательству РФ – до 30 дней) будут переведены со счета лица, оплатившего покупку, на счет эквайрингового учреждения. При этом сумма осуществленной покупки на это время будет на счете покупателя заблокирована.

В системе мировой торговли существует 18 миллионов предприятий, специализирующихся на разных видах товаров и услуг, в которых можно расплатиться банковской картой.

Виды эквайринга

Как становится понятным из информации, приведенной выше, наличие POS-терминала в магазине само по себе не имеет смысла, если его не подключить к эквайрингу – банковской услуге, позволяющей точкам продажи и услуг принимать к оплате платежные карты. Эквайринг осуществляется банками-эквайрингами.

С ними торговые точки заключают договор. При этом банки могут предоставлять POS-оборудование в аренду либо продавать его вместе с договором на выгодных условиях. В договоре прописывается сумма комиссии, которая взимается при проведении операции по каждой карте.

Она может варьироваться от 1,5 до 4% от стоимости покупки.

    В зависимости от вида банковского эквайринга POS-терминалы разделяются на:

  • торговые терминалы;
  • интернет-эквайринг;
  • мобильный эквайринг для физических лиц.

О разных видах эквайринга, о его преимуществах и недостатках смотрите более подробно видео:

Торговые POS-терминалы

Торговые POS-терминалы являются наиболее востребованными и распространенными. О принципах их работы и видах мы говорили выше. Каждая торговая точка подбирает для себя наиболее подходящий вариант устройств, в том числе выбирая между стационарными и переносными. Чаще всего к установке таких терминалов для оплаты банковскими картами прибегают магазины, парикмахерские, отели, кафе и т. п.

Главная особенность торговых терминалов состоит в том, что при их использовании происходит прямой контакт продавца с клиентом.

Чтобы установить терминал для оплаты банковской картой, необходимо выложить за его покупку около 15 тысяч рублей либо платить 1 тысячу рублей в месяц за аренду. Проценты, которые взимают банки при оплате каждой покупки, составляют от 1,5 до 3.

Владельцы торговых POS-терминалов больше склоняются к тому, что устройства все-таки лучше приобретать, чем брать в аренду – они способны окупаться через 5-6 месяцев.

Обязательным условием для установки терминала является подготовка пакета документов.

К примеру, чтобы установить POS-терминал, воспользовавшись услугами «Сбербанка», необходимо открыть в данном учреждении расчетный счет, на который будут зачисляться все деньги, поступившие от продаж с карт покупателей.

Также владельцу торговой точки, в которой планируется остановить терминал, необходимо предоставить банку документ, подтверждающий права собственности или владения (договор аренды). С момента подписания договора об установке терминалов и до самой процедуры установки может пройти до 10 дней.

Интернет-эквайринг

При интернет-эквайринге клиенты не контактируют напрямую с продавцами. Оплата производится в режиме онлайн.

Клиент может оперативно оплатить любую покупку в интернет-магазине, указав необходимую информацию о карте: ее номер, срок действия, фамилию, имя владельца, код CVC2.

Подтвердить транзакцию необходимо будет с помощью пароля, высланного в SMS-сообщении на номер мобильного телефона держателя банковской карты. Как правило, списание денег со счета клиента происходит незамедлительно после подтверждения.

Интернет-эквайринг может обойтись его владельцу бесплатно либо потребуется оплатить до 6 тысяч рублей за подключение (или кастомизацию) страницы оплаты. Плата, взимаемая банками-эквайерами за пользование интернет-эквайрингом, составляет 2,5-4% от суммы каждой операции.

Мобильный mPOS-терминал

Мобильный эквайринг наиболее подходит для индивидуального предпринимательства (ИП): в службах такси, курьерской доставки, перевозок, ремонтно-сервисных организациях, для врачей-частников, других работников, которые предоставляют услуги на выезде.

Данное устройство представляет собой мини-терминал в виде карт-ридера, который необходимо подключить к мобильному телефону либо планшету с доступом в Интернет и установить на нем специальное мобильное приложение. Сегодня mPOS-терминал является самым компактным аппаратом, который может предложить рынок этих устройств.

Принцип работы терминала для оплаты банковскими картами через телефон заключается в следующем. После покупки карт-ридера и установки специального мобильного приложения устройство необходимо зарегистрировать.

С помощью приложения можно вести учет платежных операций и создавать шаблоны для ускорения.

Особенностью данного вида расчета является то, что чек при нем высылается клиенту лишь в электронном виде на электронную почту либо в SMS-сообщении.

Процедура проведения расчетов через мобильный терминал происходит так: продавец или предоставитель услуг подключает к телефону либо планшету карт-ридер, запускает мобильное приложение, выполняет запрашиваемые приложением шаги, прокатывает магнитную полоску через карт-ридер, получает подпись клиента на экране.

    Мобильные терминалы оплаты по банковским картам для ИП бывают нескольких видов:

  • имеют подключение через Bluetooth, USB-порт или аудиоразъем;
  • считывают магнитную полоску и чип;
  • цифровые и аналоговые.

Наряду с преимуществами mPOS-терминалов, как то портативность, круглосуточный доступ, безопасность, меньшая стоимость по сравнению с POS-терминалами, их использование также имеет ряд недостатков.

Так, одним из них является то, что в России есть лишь небольшое количество банковских учреждений, которые готовы предоставить мобильный эквайринг.

Сегодня мобильный эквайринг предоставляют такие крупные банки, как «Сбербанк», «Альфа-банк», «Приватбанк», «Промсвязьбанк» и др.

На российском рынке предлагается около 10 сервисов предоставления мобильного эквайринга. Наиболее популярными системами являются 2саn, LifePay («Лайфпей»), Payme, Sum Up. Популярность набирают и iPay, iBox. Менее распространенными являются Simple Pay, RBKCard, «Термит», Paybyway.

К основным недостаткам мобильных терминалов также можно отнести низкий уровень безопасности, длительность процедуры расчета, недоверие к системе со стороны клиентов.

Многих интересует вопрос, сколько стоит mPOS-терминал для оплаты карточками. При заключении договора с банком он может обойтись бесплатно либо его нужно будет приобрести. Цена на такой терминал стартует от 1600 рублей. В аренду мобильные терминалы не предоставляются. Комиссия за мобильный эквайринг составляет 2,5-2,9% от стоимости товара либо услуги.

Как установить программное обеспечение и как пользоваться mPOS-терминалом смотрите видео:

Сбербанк выпускает не только мобильные терминалы для зквайринга. Что еще может предложить Сбербанк малому бизнесу. Рассмотрите аккредитив как один из пунктов гарантии вашей сделки. 

POS-терминалы как бизнес: плюсы и минусы

Безусловно, популярность POS-терминалов будет расти с каждым годом, и все больше продающих компаний будут стремиться прибегать к эквайринговым услугам и установке онлайн-терминалов оплаты.

Соответственно, данный бизнес является перспективным и будет приносить все большее количество доходов, поскольку выгоден всем его участникам: клиентам, продавцам, банкам-предоставителям эквайринговых услуг, мобильным операторам.

К примеру, если говорить о развитии бизнеса платежных терминалов, то в годы его становления, начиная с 2006-го, ежегодная прибыль от них была около 300 миллиардов рублей. В 2009-м она уже составила 700 миллиардов. Подобная тенденция ждет и рынок POS-терминалов.

Скорее всего, в ближайшее время количество сервисов и банков-эквайеров будет расти. Мало развитым на сегодня остается сегмент мобильного эквайринга, и в него еще можно попробовать войти. Именно этот вид бизнеса открывает наиболее широкие возможности для новых игроков.

Если говорить о распределении денег при проведении мобильного эквайринга, то основная сумма переводится банку-эмитенту, обслуживающему расчетный счет продавца; свои комиссии взимают банк-эквайер и сервис, предоставляющий услугу.

Последних сервисов, как мы уже писали, в наличии лишь 10.

К недостаткам POS-терминалов как бизнеса можно отнести то, что они гораздо медленнее и хуже приживаются в регионах, люди хуже воспринимают новшества.

Источник: http://svoedelo-kak.ru/finansy/mobilnyj-terminal.html

Устройство считывания телефонной карты

» Схемы » Цифровые · Телефон

01-01-2005

Мартемьянов Э.

Устройство считывания состоит из:

  • Генератора тактовых импульсов с заданным количеством импульсов.
  • Узела сброса, для цифровых микросхем.
  • Преобразователя последовательного кода карточки в параллельное для последующей обработки (регистр сдвига).
  • Диодного дешифратора для опознания кода карточки.
  • Выходного усилителя для управления нагрузкой (в случае опознания карты).

Устройство можно применить в том случае, когда требуется ограничить доступ нежелательным лицам, например:

  • Кодовый электро-замок в помещение, где в качестве ключа используется телефонная карта.
  • В качестве электронного замка зажигания для автомобиля, где данное устройство управляет мощным реле включающее электрооборудование автомобиля.
  • А также для включения-выключения специального радио и электрооборудования и бытовых устройств, где требуется ограничить доступ посторонних лиц.

Преимущество перед классическими кодовыми устройствами: отсуствие клавиатуры,очень быстрый ввод кода и очень большая секретность, определяемая 32-битным кодом карточки.
При проектировании использовалась телефонная карточка “Электросвязь”

Принцип работы устройства следующий.
Вставляем карточку в картоприемник, которая включает микрокнопку, подается питание на основную плату. Запускается генератор тактовых импульсов с коэффициентом счета 32. Тактовые импульсы одновременно поступают на вход -СР К561ИЕ10, на CLOK телефонной карточки, на -С К561ИР2. При поступлении 32-ого импульса генератор прекращает работу.

Генератор совмещен со счетчиком К561ИЕ10, при поступлении 32 импульса на выходе с весовым коэффициентом 32 формируется логическая единица, которая через инвертор запрещает работу тактового генератора.

С выхода карточки DATA код последовательного типа поступает на вход-D К561ИР2, который далее преобразуется в параллельный 24-битный код. Первый прочитанный байт должен быть равен 7Вh, или он одинаков для всех тел.

карточек поэтому этот байт нас неинтересует и 8 старших бит сдвигающим регистром переноситься в незначащий старший разряд, дешифрируем только младшие 24-бита данных (3 байта).

Дешифратор преставляет собой комбинацию соедененных между собой диодов D1-D24, и 3-х логических элементов DD2.1, DD2.2(К561ЛА7) и DD3.1(К561ЛН2). Принцип работы этого дешифратора подробно описан в “РАДИО”-№6/2002 в статье “Радиоэлектронная охрана поселка”.

Для расширения вводимых данных дополнительно вводим еще 2, идентичных 1-му, дешифратора (для использования еще 2-х карт). В общем виде 3 параллельно соедененных дешифратора представляют собой банк данных, который при желании можно увеличить, или изменить.

В устройстве применены микросхемы КМОП; К561ИЕ10 – 1шт, К561ИР2 -3 шт, К561ЛА7 – 3шт, К561ЛН2 – 1шт. Кварц – часовой на 32768 Гц, от настольных кварцевых часов. Все диоды КД521, или аналогичные. Резисторы МЛТ-0,125. Конденсаторы любые, малогабаритные.

Следует заметить, что задающий генератор не обязательно выполнять с кварцевой стабилизацией, можно выполнить и с помощью RC-цепи, заменив ею кварцевый резонатор. При этом следует экспериментально подобрать частоту генерации.

Читайте также:  Малогабаритная трехэлементная антенна

Подобная схема устройства практически не потребляет тока в дежурном режиме, и может быть запитана от 3-х (3 х 1,5 в) элементов питания с малым током саморазряда.

Устройство вместе с сетевым источником питания практически становится энергонезависимым.

Напряжение +5 в подается на ножки 14 микросхем К561ЛА7, на ножки 16 микросхем К561ИР2 и К561ИЕ10, ножки 7 и 8 этих же микросхем соеденяем с общим проводом.

Логический пробник построен на 2-х элементах И-НЕ, микросхеме 561ЛА7. Используем для определения логических уровней на выводах 561ИР2.

При свечение зеленого светодиода на входе низкий логический уровень, при свечение красного светодиода на входе высокий логический уровень(логическая единица). Пробник также используется для тестирования основной схемы.

Настройка дешифратора заключается в предварительном считывании Т.К. и последующем анализе логических уровней логическим пробником, и с записью результата на бумагу в виде:

и так далее..

После считывания выключаем питание, и припаиваем диоды в соответсвии с составленной таблицей, катодом к соответсвующему выходу если нулевое состояние, или анодом к соответствующему выходу если единичное состояние.

Устройство картоприемника.

Корпус вырезается из фольгированного стеклотекстолита, или выгибается из тонкого металла вместе с крепежными элементами с учетом изоляции контактов . Контакты изготовляются из тонкого, желательно посеребренного стального проводника. Например стальная жилка от телефонного полевого двупроводного кабеля, которым обычно протягивают воздушные линии.

Для комментирования материалов с сайта и получения полного доступа к нашему форуму Вам необходимо зарегистрироваться.
Фрагменты обсуждения: Полный вариант обсуждения »
  • Идея замка с тлф. карточкой меня заинтересовала, но возник вопрос, каким образом можно перезаписать содержимое карточек, что бы било несколько с одинаковым кодом доступа? С Уважением Александр М.
  • Телефонная карточка содержит ПЗУ и изменить его содержимое не получиться. Если вас интересуют подобные системы, будет не лишним ознакомиться с инф. http://www.gamma.spb.ru/articles.php?i=92
  • Исходя из принципа работы схемы, каждой карточке нужно прилепливать свой диодный дешифратор с логикой 2И-НЕ, и по моему этот дешифратор не оправдывает заявленные обешания.
  • Если нужно построить подобную систему, где будет использоваться несколько карточек, то лучше использовать микроконтроллер. Конструкция получиться проще (естественно, если вы знакомы с микроконтроллерами и программированием), но функций можно реализовать значительно больше. К примеру, http://www.rlocman.ru/shem/schematics.html?di=64016
  • Да Вы правы, в программировании я полный ноль, но это лутше что есть функция регистрации картки, это то что нужно. Однако, я хотел бы поговорить о телефонной картке, как я знаю, в таксофоне в начале происходит считывание баланса с карточки и выдача на дисплей а по окончании разговора изменяется содержимое баланса на карточке в сторону уменьшения остатка для разговора. Должна быть область которую можно было бы пере записать на несколько карт одинаково. Или я неправ?
  • Отыскал подтверждение своих предположений http://www.rlocman.ru/shem/schematics.html?di=64132 но как это сделать , никто не рассказывает.
  • Естественно…. Я конечно не совсем понимаю, зачем это нужно делать именно в карте, ведь их и разрабатывали для того чтобы они были с уникальными серийниками. Сделать это можно программно в микроконтроллере, присвоив определенным картам с различными серийниками одинаковый статус.
  • Я с Вами в поле согласен, Тогда подскажите, какая схема имеет легкую повторяемость типа для чайников с указными Вами функциями.
  • Ну приведенная выше схема является простой, но позволяет сохранить в памяти только 8 ключей. Для большего количества потребуется внешняя EEPROMка и соответственно модернизация программы микроконтроллера…
  • самое правильное решение можно найти в фильме терминатор2 к клемам карты подключено ППЗУ в него вносиш изменения и в перёт. а в чипах карт используют простой ПЗУ. если не понятно прочитай про то чем они отличаются. а своими стараниями засадиш хорошую карту и на новую её уже не поменяеш. я когдато давно болен был такой идеей. потом книги мне поведали тайну которой я сейчас делюсь с тобой.УДАЧИ!
  • Зацетируйте пожалуйста содержание Вашей тайны !!! Причем здесь это, устройства предназначено для использования использованных (ненужных, нулевых) таксофонных чип-карт. А испортилась, у и лодно, нони у нас одноразовые.
  • Совершенно верно, нам ведь нужен только уникальный серийный номер карты, который доступен только для чтения…
  • Можно так сказать что я с микропроцессорами незнаком, потому мне подходит схемка с регистрами сдвига, нужно доработать диодный шифратор, но эо на одну карточку, для второй и дальше усложняется диодный шифратор и забавляется логика, было-бы проще и удобнее если можно бы в карточках перезаписать хотя-бы пару, три бита в любом адресном пространстве картки.
  • я решение принимал когда на ней ещё оставался баланс дабы её не успели заблокировать.а в самом деле карта не является носителем кода!!!!!!!!!!!! у неё код прописан на телефонной базе равный номиналу.ты говориш бабульки с неё улетают, и когда закончил то согласно данным терминала карте с вашим чипом приписывается новый баланс средств. который потом и числится в базе за номером этой карты.КАРТА КРОМЕ НОМЕРА ЗАРЕГИСТРИРОВАННОГО В БАЗЕ АТС СЕРВЕРА В СЕБЕ НЕ ЧЕГО БОЛЬШЕ НЕ СОДЕРЖИТ.
  • Вашу версию нужно проверить, если так – почему бы мы не бегаем с одной чип-картой АТС и не пополняем соответствующий баланс через кассы или терминалы подобные терминалам пополнения кредиток, сунул банкноту – тебе и подняло баланс, а так УВЫ!
  • О считывании и записи телефонных карт http://cxem.net/telefon/2-70.php
  • Доброго времени суток Гуру! Спасибо за указатель, попробую разобраться с этим зверем.
  • Доброго времени суток всем! Поздравляю всех с наступающим Новым годом. Всем Вам и Вашим семьям крепкого здоровья, и всех благ, а так же лично Вам Форумчане успехов в творчестве.
Полный вариант обсуждения »

При перепечатке материалов с сайта прямая ссылка на РадиоЛоцман обязательна.

Приглашаем авторов статей и переводов к публикации материалов на страницах сайта.

Источник: https://www.rlocman.ru/shem/schematics.html?di=52434

SIM-карта: как все устроено. Часть 1-я, историческая

Привычная нам SIM-карта, которую так легко переставить из одного телефона в другой, появилась совсем не одновременно с рождением мобильного телефона как такового.

Первые мобильные телефоны работали в «привязанных» стандартах связи: параметры подписки записывались непосредственно в память мобильного терминала.

Причем в самых старых аналоговых стандартах вроде NMT-450 — даже без защиты: при желании можно было скопировать запись в другой телефонный аппарат и создать его клон, разговаривать за счет владельца или принимать адресованные ему звонки.

Чуть позднее появилось решение для защиты — так называемый SIS-код: 18-значное число, уникальное для каждого аппарата и зашитое в специальный процессор. SIS-коды централизованно распространялись между производителями, так что двух аппаратов с одинаковым кодом быть не могло. В этом же процессоре хранился и семизначный RID-код, который передавался при регистрации в сети на базовую станцию.

Оттуда взамен приходило случайно сгенерированное число, и SIS-процессор на основе этого числа и своего уникального SIS ответа должен был сгенерировать ключ, по правильности которого и происходила авторизация.

Небольшая длина как ключей, так и генерируемых чисел была вполне достаточной в те времена (речь о 1994 годе), хотя позднее система и была взломана. Однако еще за три года до этого появился цифровой стандарт GSM, в котором аналогичная, но более стойкая система авторизации была реализована изначально, а сам стандарт стал «отвязанным».

То есть функции авторизации возложили не на сам аппарат, а на внешний процессор, встроенный в смарт-карту, которую назвали SIM (Subscriber Identity Module, «модуль идентификации абонента»). Данные о подписке абонента перестали быть зависимыми от самого аппарата — стало возможным использовать любые устройства, меняя их сколь угодно часто.

SIM-карта является, по сути, смарт-картой стандарта ISO 7816 и не особенно отличается от других контактных чиповых карт — например, банковских или таксофонных.

Первые «симки» имели точно такой же размер, о котором и сегодня напоминают стартовые пакеты операторов связи: просто миниатюризация телефонов очень быстро привела к тому, что полноразмерные карты (1FF) перестали помещаться внутрь аппаратов, поэтому придумали легко выламывающийся модуль (mini-SIM или 2FF), в котором содержатся чип и контактные площадки, но гораздо меньше лишнего пластика.

Несмотря на дальнейшую миниатюризацию (micro-SIM — 3FF, а затем и nano-SIM — 4FF), форма и расположение контактных площадок, а также принципы работы встроенных чипов остаются неизменными вот уже почти 25 лет, а большие пластиковые «болванки» до сих пор выпускаются для того, чтобы услугами мог воспользоваться даже абонент с очень старым телефоном, — таков стандарт.

Что характерно, многие старые аппараты при этом не смогут прочитать современную «симку», даже если она будет полноразмерной.

Дело в том, что ранее повсеместно для питания процессора SIM-карты использовалось напряжение 5 В, а теперь в ходу 3 В.

И ради экономии многие производители выпускают SIM-карты с поддержкой только одного напряжения, а не двух — в старом пятивольтовом сотовом телефоне у SIM-карты просто сработает защита по питанию и процессор работать не станет.

В постоянную память SIM-карты уже на этапе производства записываются IMSI (International Mobile Subscriber Identity, «международный идентификатор мобильного абонента») под конкретного оператора, заказывающего модуль, а также 128-битный ключ Ki (Key Identification, «индивидуальный ключ аутентификации пользователя»). Если говорить грубо, это логин и пароль абонента, намертво зашитые в «железе» SIM-карты.

Соответствие IMSI учетной записи определенного абонента с его телефонным номером хранится в базе данных оператора, именуемой HLR (Home Location Register, «база информации об абоненте»). Эти данные копируются во временную базу данных VLR (Visitor Location Register, «база посещающих абонентов») в каждом конкретном сегменте сети, в котором в определенный момент времени находится абонент.

Авторизация происходит очень просто: при регистрации VLR отправляет на телефон абонента случайное 128-битное число (RAND), из которого на основе ключа Ki процессор SIM-карты вычисляет по алгоритму A3 32-битный ответ SRES, который отправляется обратно в VLR. Если ответ совпадает с ожидаемым, то происходит регистрация в сети.

По другому алгоритму, A8, также на основе RAND и Ki, вычисляется еще один временный ключ — Kc. А уже на основе этого ключа по третьему алгоритму, A5, происходит шифрование данных, передаваемых в эфир.

По умолчанию шифрование включено всегда, однако в ряде случаев (например, по требованию ФСБ во время выполнения спецопераций) оно может отключаться — тогда разговоры происходят без шифрования и легко перехватываются из эфира. На старых телефонах в этот момент на дисплее отображается открытый замочек, на современных смартфонах, кроме BlackBerry, по этому поводу полная тишина.

Кстати, существует атака для прослушивания телефонных разговоров из эфира — с использованием устройства под названием IMSI Catcher. Оно эмулирует базовую станцию, на которой регистрируются телефоны, и ретранслирует все сигналы на настоящую БС.

В этом случае весь процесс авторизации происходит в штатном режиме (взлом ключей не требуется), но «поддельная» базовая станция дает аппарату команду работать без шифрования, соответственно, звонок без шифрования проходит через нее и прослушивается без ведома оператора.

Интересно, что такая уязвимость — это вовсе не «баг» стандарта, а самая что ни на есть «фича», заложенная на этапе разработки по требованию спецслужб, чтобы те могли реализовывать атаки типа Man-In-The-Middle в ходе оперативно-разыскных мероприятий.

Источник: https://www.kaspersky.ru/blog/sim-card-history/10189/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector